Presenting the grading model of branches and supervision departments with two modern banking approaches and integrating branches using AHP and DEA
Subject Areas :
hamid
asayesh
1
Mohammad
Khorsand Zak
2
(Assistant Professor, Department of Economics, Islamic Azad University, Aligudarz branch, Aligudarz)
mahdi
kamali
3
(Assistant Professor, Department of Economics, Islamic Azad University, Qeshm Branch)
Asadollah
Fasihi
4
(PhD student in economics, Islamic Azad University, Aligudarz branch)
Keywords: Efficiency, hierarchical analysis, data coverage analysis, branch management and bank supervision,
Abstract :
Purpose: The purpose of this research is to explain the grading criteria of departments and branch supervisors in banking with two approaches of modern banking and merging branches. Necessity: In the first step, the efficiency model of regions and guardianships should be examined, regarding the measurement of the efficiency of banks, various studies have been found that sometimes have contradictory results, but considering the two simultaneous approaches of modern banking and the integration of branches, regarding the explanation of the framework of efficiency evaluation in No research has been found on the level of supervisors and branch offices. Methodology: In this research, hierarchical analysis (AHP) is used to determine the grading criteria of branch affairs offices and supervisors, and data envelopment analysis (DEA) is used for grading. Findings: Among the 27 branches and supervision departments of the bank, 11 branches and supervision departments have a relative efficiency of 100%, which include the branches and supervisions of West Azerbaijan, Ilam, Greater Tehran, Razavi Khorasan, Zanjan, Qazvin, Qom, Kurdistan, Kahgiluyeh and Boyer Ahmad, Markazi and Hormozgan. Conclusion: All the branch affairs departments and bank supervisors are not working. 11 branch affairs administration and country supervision during the years 1400-1395 have always worked efficiently. The management of this office of branches and guardianships can be encouraged and set as a model for other branches and guardianships. However, the method of data coverage analysis introduces patterns well for each department of branch affairs and supervision.
امام وردی ، قدرت اله ، احمدی، برزان(۱۳۸۷)، اندازه گیری کارایی شعب بانک های ایران مطالعه موردی منطقه 4 بانک تجارت، فصلنامه علوم اقتصادی ، سال اول، شماره ۳.
امیری، حسین(۱۳۹۷)، ارزیابی کارایی بانک های منتخب در ایران و ارتباط آن با متغیرهای درون بانکی و کلان اقتصادی، فصلنامه مطالعات اقتصادی کاربردی ایرانريال سال ۷، شماره ۲۶.
بافنده زنده، عليرضا، رفيعي، سميرا (۱۳۹۴)، ارزيابي کارايي سازماني بر اساس تلفيق «کارت امتيازي متوازن» و «تحليل پوششي داده هاي فازي» (مطالعه موردي: شعب بانک سپه شهر تبريز)، مديريت بهره وري (فراسوي مديريت)، دوره ۹، شماره ۳۴، ۱۷۵ - ۲۰۰ .
پوركاظمي، محمد حسين، غضنفري، سيد حسن(۱۳۸۴)، ارزيابي كارايي كارخانجات قند كشور ' به روش تحليل پوششي داده ها، فصلنامه پژوهش هاي اقتصادي ايران ، سال هفتم، شماره ۲۲، ۹۰-۶۹.
جعفرنژاد احمد، شاوردی میثم، اکبری مهسا(۱۳۸۹)، به کارگیری روش های تحلیل سلسه مراتبی فازی، تاپسیس و وایکور جهت ارزیابی عملکرد بانک های خصوصی ایران با رویکرد کارت امتیازی متوازن، نشریه علمی پژوهشی مدیریت فردا، سال نهم، شماره ۲۴.
حجازي، رضوان، حسيني، عارفه(۱۳۸۹)، مقايسه رابطه ارزش افزوده استان مربوطه بازار و ارزش افزوده استان مربوطه اقتصادي با معيارهاي حسابداري در بورس اوراق بهادار تهران بزرگ، پژوهشنامه اقتصادي.
حسین زاده بحرینی، محمد حسین، ناجی میدانی، علی اکبر، چمانه گیر، فرشته(۱۳۸۷)، مقایسه کارایی اقتصادی بانک های خصوصی و دولتی در ایران با استفاده از روش تحلیل پوششی فراگیر داده ها، مجله داتش و توسعه علمی و پژوهشی، سال پانزدهم، شماره ۲۵.
حقيقت، جعفر، نصيري، ناصر(۱۳۸۲)، «كارايي سيستم بانكي با كاربرد تحليل پوششي داده‌ها»، فصلنامه پژهش‌هاي اقتصادي، شماره ۹و۱۰.
خدیور، آمنه، محمدی، زهرا(۱۳۹۴)، طراحی سیستم پشتیبان تصمیم برای رتبه بندی شعب بانک (مطالعه موردی: بانک تجارت)، مدیریت فناوری اطلاعات، دوره ۷، شماره ۲.
دروری، هما، امینی، محمدباقر(۱۳۹۸)، سنجش کارایی نسبی و رتبه بندی شعب بانکها، رویکرد پنجره ای: مطالعه موردی استان زنجان، فصلنامه اقتصاد مالی،سال سیزدهم، شماره ۴۸، ص ۲۳۹ تا ۲۶۰.
دژپسند، فرهاد ، امینی ، علیرضا ، احمدی کبیر ، مهدی، (۱۳۹۸)، تحلیل عوامل موثر بر بهره وری کل عوامل:مطالعه موردی بانکهای منتخب تخصصی و تجاری دولتی و خصوصی ایران ، فصلنامه اقتصاد مالی، سال سیزدهم ، شماره ۴۹.
دفت، ریچارد ال(۱۳۸۸۹)، تئوری سازمان و طراحی ساختار، علی پارسائیان و سید محمد اعرابی، تهران، شركت چاپ و نشر بازرگانی، جلد دوم.
دهقان دهنوی، محمد علی(۱۳۹۰)، ساختار و عملکرد صنعت بانکداری ایران، رساله دکترای اقتصاد ، دانشگاه تربیت مدرس.
رضايي، جواد(۱۳۸۲)، ارزيابي كارايي نواحي يازده گانه راه آهن جمهوري اسلامي ايران به روش تحليل پوششي داده ها، پايان نامه كارشناسي ارشد علوم اقتصادي، دانشگاه شهيد بهشتي.
زراء نژاد، منصور، یوسفی نژاد حاجی آباد، رضا(۱۳۸۸) ، ارزیابی بهره ور ی عوامل تولید بانک مسکن با استفاده از شاخص بهره وری مالم کوییست، فصلنامه پول و اقتصاد، شماره ۲.
سلامی حبیب الله، طلاچی لنگرودی، حسین(۱۳۸۱)، اندازه گیری بهره وری در واحدهای بانکی مطالعه موردی بانک کشاورزی، اقتصاد کشاورزی و توسعه، سال دهم، شماره ۳۹.
شجاع، تقی، ناصری، سید هادی، فرجی، حمید رضا(۱۳۸۹)، تحلیل کارایی عملکرد مدیریت بر پایه مرز کارایی و ناکارایی در DEA مطالعه موردی: شعب منتخب بانک ملی ایران، فصلنامه مدیریت پژوهشگر، سال هفتم، شماره ۱۸.
طیبی، سید کمیل، امیدی نژاد، محمد، مطهری نژاد، عباس(۱۳۸۸)، مقایسه کارایی بانک های خصوصی با بانک های دولتی به روش پارامتر، فصلنامه پژوهش اقتصادی ایران، شماره ۴۱.
عالم تبریز، اکبر، رجبی پور میبدی، علیرضا، زارعیان، محمد(۱۳۸۸)، بررسی کارکرد تکنیک تاپسیس فازی در بهبود سنجش کارایی شعب بانک ها با استفاده از تکنیک DEA، مدیریت صنعتی، دوره ۱، شماره ۳،ص ۹۹-۱۱۸.
عباسقلي پور، محسن(۱۳۸۹)، عوامل مؤثر بر بهبود عملكرد بانك ها، بانک و اقتصاد، شماره ۱۰۶.
علاجی، معصومه، (۱۴۰۰)، ارزیابی عملکرد شعب بانک کشاورزی و رتبه بندی آن بر اساس شاخص های نوین بانکداری با استفاده از مدل DEA و TOPSIS و فازی مثلثی و مقایسه آن با رتبه بندی سامانه هوشمند درجه بندی شعب (مطالعه موردی استان سیستان و بلوچستان)، هفتمین همایش ارزیابی عملکرد موتمني ،عليرضا، جوادزاده، محمد، تيزفهم، مهدي) ۱۳۸۹(. ارزيابي عملكرد راهبردي بانك ها، مطالعات مدیریت راهبردی، ۱۱:۱۴۱-۱۵۹.
نادري كزج محمود، صادقي حسين(۱۳۸۲)، بررسي كارآيي بانكداري بدون ربا در كشورهاي مختلف و مقايسه بانکهاي غير ربوي با بانکهاي ربوي در جهان با استفاده از روش تحليل پوششي داده ها مجله پژوهش هاي اقتصادي مدرس - شماره ۹و۱۰.
ناصرزاده، سمیه، ابوالحسنی، اصغر ، شایگانی، بیتا، متقی، سمیرا ، (۱۴۰۱)، تاثیر شاخص کفایت سرمایه بر میزان کارایی و ریسک‌پذیری بانکها، فصلنامه مطالعات راهبردی، دوره ۱۳، شماره ۵۲، ۳۰۷-۳۲۷.
نعمتي، مهرداد، طباطبايي، سيد علي اكبر(۱۳۹۶)، تعيين عوامل مؤثر بر ناكارايي هزينه در بانك ها )مطاله موردی: بانك های پذيرفته شده در بورس اوراق بهادار تهران بزرگ(، فصلنامه اقتصاد مالی سال ۳۱، شماره ۱۳.
هادیان، ابراهیم، عظیمی حسینی، آنیتا(۱۳۸۳)، محاسبه کارایی نظام بانکی در ایران با استفاده از روش تحلیل فراگیر داده ها، پژوهشهاي اقتصادي ايران ، دوره 6 , شماره ۲۰ ،ص ۱-۲۵.
هاشم زاده همایونی، سیده آناهیتا(۱۳۸۹)، بررسي و الويت بندي شاخص هاي ارزيابي عملکرد بانک پاسارگاد با استفاده از مدل کارت امتيازي متوازن و تحليل سلسله مراتبي فازي، پايان نامه کارشناسی ارشد، دانشگاه سمنان.
الوانی، سید مهدی، جندقی، غلامرضا، رییس صفری، مجتبی(۱۳۸۹)، طراحی و تبیین سیستم ارزیابی عملکرد شعب بانک ها با توجه به محرک های کلیدی اقتصاد مطالعه موردی شعب بانک سپه، مدیریت فرهنگ سازمانی، سال هشتم، شماره بیست و دوم، ص ۵۱-۶۸.
یوسفی جعفر، صفوی میرمحله سید رحیم، اسکندرپور بهروز(۱۳۸۵). طراحی الگوی برای کارایی بانکداری اسلامی با رویکرد تفسیری ساختاری (مورد مطالعه: شعب بانک کشاورزی استان اردبیل). نشریه اقتصاد و بانکداری اسلامي. ۱۳۹۷; ۷ (۲۴) :۳۹-۶۰.
یوسفی حاجی آباد، موسیوند، زهره، خوشنویس، مریم(۱۳۹۶)، بررسی اثرات متقابل ریسک، ناکارایی و انباشت سرمایه در نظام بانکداری ایران، فصلنامه پژوهش های اقتصادی ایران، سال بیست و دوم، شماره ۷۳.
Asayesh, h, hosseini nasab, s.e, sahabi, b., 2015, comparing technical efficiency in Iranian public and private banks with SFA in 2006-2009, International of review in life sciences, volume 5, Issue7 Barth, J.R., Caprio, G., Levine , R., 2004 , Bank Regulation and Supervision : What Works Best? , Journal of Financial Intermediation, No 13 , 205-248 Bonin , J., Hasan, I., Wachetel, P., 2005, Bank performance Efficiency and Ownership in transition Countries, Journal of Banking & Finance, No 29, 31-53 Chiang Lee C., Fen M.,Hsieh b, Yang, S.j.,2014, The relationship between revenue diversification and bank performance: Do financial structures and financial reforms matter?, Japan and the World Economy 29 , 18–35 Cornet , M.M., Guo , L., Khaksari,S., Tehranian, H., 2010, The Impact of State owner ship on performance Differrence in privately – Owned Versus State-Owned Banks: An International Comparison, Journal of financial Intermediation, no 19, 74-94 Dimova, D., 2004, The Benefits of privatizing bank to Strategic Foreign Investment : A Survey of Centeral andvEastern Europe, Standford university Efthymios G. Tsionasa, Sarantis E.G., Lolosb, 2003, The performance of the Greek banking system in view of the EMU: results from a non-parametric approach, Dimitris K. Christopoulosb, Economic Modelling , 20. 571_592 Fujii, H., Managi, S., Matousek R., 2014, Indian bank efficiency and productivity changes with undesirable outputs: A disaggregated approach, Journal of Banking & Finance, 38, 41–50 Halk,s, George E Dimitrios S., 2004, EfficiencyMeasurement of the Greek Commercial Bank with the Use of Financial Ratios: a DEA Approach. Management Accounting Research. 152. 201-224 Kumar S., Gulati, R., 2010, Measuring efficiency, effectiveness and performance of Indian public sector banks, International Journal of Productivity and Performance Management, Vol. 59 Iss: 1, 51 – 74 La porta, r., et al , 2002, Investor Protection and Coparate Valuation, Journal of Finance, No 57, 1147-1170 Lee J., Y., Kim, D., 2013, Bank performance and its determinants in Korea, Japan and the World Economy 27, 83–94 Moradi-Motlagh A., Salman Saleh A., Abdekhodaee A., 2011, Ektesabi Mehran, Efficiency, Effectiveness and Risk in Australian Banking Industry , World Review of Business Research Vol. 1. No. 3. 1-12 Nakane, M., Weintraub, D., 2005, Bank privatization and productivity:Evidence for Brazil, Journal of banking and finance, No 29, 2259-2289 Roghanian, P ., Rasli, A, Gheysari, H., 2012 , Productivity Through Effectiveness and Efficiency in the Banking Industry, Procedia - Social and Behavioral Sciences, 40 , 550 – 556 Secme, Y. N., Bayrakdaroglu, A., Kahraman, C., 2009, Fuzzy Performance Evaluation in Turkish Banking Sector using Analytic Hierarchy Process and TOPSIS, Expert System with application, 36, 11699-11709 Yang C., Liu H.M., 2012, Managerial efficiency in Taiwan bank branches: A network DEA, Economic Modelling , No. 114, 450–461